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キャナナ
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つみたてNISAの全182本のファンドの中でバランス型投資のもの一覧

どうも、キャナナです。

つみたてNISAで選べるファンドは現時点で全部で182本あるんですが、その中でバランス投資の出来るものはおよそ80本程度です。

バランス投資というのは、国内外の株式・債券・REITなどにバランスよく投資する商品のことで、1本で世界中の様々な対象に分散投資できるのが魅力。

ただ、そのバランス型ファンドの中でも投資対象の数によっていろいろなタイプがあるので、今回は、純資産総額50億円以上のファンドを投資対象資産数別にまとめてみましたー!

そもそもつみたてNISAについてよくわかってない!という人は、先にこちらの記事をご覧ください。

つみたてNISAとは?基本的な仕組みから投資信託の選び方まで初心者向けに徹底解説!

目次

つみたてNISAのバランス型ファンドで4資産に投資するもの

この4資産の組み合わせは、つみたてNISAで選べるものはすべて同じ資産、同じ指標の組み合わせでした。

その4資産というのはこちら

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)

DCニッセイワールドセレクトファンド

「DCニッセイワールドセレクトファンド」には、標準型株式重視型債券重視型安定型の4タイプがあります。

それぞれの資産投資比率などは以下の通り

標準型株式重視型債券重視型安定型
タイプインデックスインデックスインデックスインデックス
資産割合株式50:債券45:短期5
国内60%
株式70:債券25:短期5
国内55%
株式30:債券65:短期5
国内65%
株式10:債券85:短期5
国内65%
投資先比率国内株式 30%
国内債券 30%
先進国株式 20%
先進国債券 15%
短期資産 5%
国内株式 40%
国内債券 15%
先進国株式 30%
先進国債券 10%
短期資産 5%
国内株式 20%
国内債券 45%
先進国株式 10%
先進国債券 20%
短期資産 5%
国内株式 5%
国内債券 60%
先進国株式 5%
先進国債券 25%
短期資産 5%
純資産総額349.48億円175.99億円159.89億円45.6億円
信託報酬0.154%0.154%0.154%0.154%
信託財産留保額なしなしなしなし
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DCニッセイワールドセレクトファンドが購入できる主な投信会社はこちら

三井住友・DC年金バランス

「三井住友・DC年金バランス」には、株式の比率によって50(標準型)70(株式重視型)30(債券重視型)の3タイプがあります。

それぞれの資産投資比率などは以下の通り

50(標準型)70(株式重視型)30(債券重視型)
タイプインデックスインデックスインデックス
資産割合株式50:債券45:短期5
国内70%
株式70:債券25:短期5
国内65%
株式30:債券65:短期5
国内75%
投資先比率国内株式 35%
国内債券 35%
先進国株式 15%
先進国債券 10%
短期資産 5%
国内株式 50%
国内債券 15%
先進国株式 20%
先進国債券 10%
短期資産 5%
国内株式 20%
国内債券 55%
先進国株式 10%
先進国債券 10%
短期資産 5%
純資産総額333.13億円164.53億円122.74億円
信託報酬0.253%0.264%0.242%
信託財産留保額なしなしなし
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ダイワ・ライフ・バランス

ダイワ・ライフ・バランスは、株式の比率によって305070の3タイプがあります。

305070
タイプインデックスインデックスインデックス
資産割合株式30:債券70
国内75%
株式50:債券50
国内70%
株式70:債券30
国内65%
投資先比率国内株式 20%
国内債券 55%
先進国株式 10%
先進国債券 15%
国内株式 30%
国内債券 40%
先進国株式 20%
先進国債券 10%
国内株式 45%
国内債券 20%
先進国株式 25%
先進国債券 10%
純資産総額156.41億円128.03億円77.24億円
信託報酬0.198%0.22%0.242%
信託財産留保額なしなしなし
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ダイワ・ライフ・バランスが購入できる主な投信会社はこちら

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等)

ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等)は、4資産に均等に投資するファンドです。

タイプインデックス
資産割合株式50:債券50
国内50%
投資先比率国内株式 25%
国内債券 25%
先進国株式 25%
先進国債券 25%
純資産総額64.29億円
信託報酬0.154%
信託財産留保額なし
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ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等)が購入できる主な投信会社はこちら

つみたてNISAのバランス型ファンドで5資産に投資するもの

5資産に投資するファンドは3つしかなく、さらにその中で純資産総額50億円以上のものは1つだけだったので、ここでは1つだけ紹介します。

のむラップ・ファンド(積極型)

のむラップ・ファンド(積極型)は、先ほどの4資産に先進国REITを加えた5資産に投資するアクティブファンドです。

※REIT(リート)とは、不動産投資のこと

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)
  5. 先進国REIT(S&P先進国REIT指数)
タイプアクティブ
資産割合株式62:債券22.4:REIT14.3
国内17.1%
投資先比率国内株式 12.4%
国内債券 4.7%
先進国株式 49.6%
先進国債券 17.7%
先進国REIT 14.3%
純資産総額64.29億円
信託報酬0.154%
信託財産留保額なし
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つみたてNISAのバランス型ファンドで6資産に投資するもの

6資産に投資するファンドは、先ほどの4資産に加えて、新興国やREITなどを加えた商品になっています。

こちらはファンドによって内容が異なるので、4タイプ紹介します。

世界経済インデックスファンド

世界経済インデックスファンドは、4資産に新興国株式と新興国債券が加わったアクティブファンドです。

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)
  5. 新興国株式(MSCIエマージング・マーケット・インデックス)
  6. 新興国債券(JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド)
タイプアクティブ
資産割合株式50:債券50
国内10%
投資先比率国内株式 5%
国内債券 5%
先進国株式 30%
先進国債券 30%
新興国株式 15%
新興国債券 15%
純資産総額714.79億円
信託報酬0.55%
信託財産留保額0.1%
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世界経済インデックスファンドが購入できる主な投信会社はこちら

ハッピーエイジング

ハッピーエイジングは、株式の比率によって203040の3タイプがつみたてNISAでは選べます。

4資産に新興国株式と短期資産が加わっているんですがどちらも数%だけなので、ほぼほぼ4資産投資みたいなもんかもです。あと信託報酬も高め。

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)
  5. 新興国株式(MSCIエマージング・マーケット・インデックス)
  6. 短期資産(有担コール翌日物)
203040
タイプアクティブアクティブアクティブ
資産割合株式90:債券8
国内54%
株式70:債券28
国内52%
株式50:債券48
国内64%
投資先比率国内株式 52%
国内債券 2%
先進国株式 33%
先進国債券 6%
新興国株式 5%
短期資産 2%
国内株式 44%
国内債券 8%
先進国株式 21%
先進国債券 20%
新興国株式 5%
短期資産 2%
国内株式 31%
国内債券 33%
先進国株式 14%
先進国債券 15%
新興国株式 5%
短期資産 2%
純資産総額102.68億円128.6億円168.66億円
信託報酬1.617%1.485%1.32%
信託財産留保額なしなしなし
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野村6資産均等バランス

野村6資産均等バランスは、その名の通り6資産に均等に投資するファンドで、4資産に国内と先進国のREITが加わっています。

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)
  5. 国内REIT(東証REIT指数)
  6. 先進国REIT(S&P先進国REIT指数)
タイプインデックス
資産割合株式33:債券33:REIT33
国内50%
投資先比率国内株式 16.6%
国内債券 16.6%
先進国株式 16.6%
先進国債券 16.6%
国内REIT 16.6%
先進国REIT 16.6%
純資産総額131.9億円
信託報酬0.242%
信託財産留保額0.1%
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野村6資産均等バランスが購入できる主な投信会社はこちら

ブラックロック・つみたて・グローバル・バランスファンド

ブラックロック・つみたて・グローバル・バランスファンドは、4資産に新興国株式と先進国REITを加えたファンドです。

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)
  5. 新興国株式(MSCIエマージング・マーケット・インデックス)
  6. 先進国REIT(S&P先進国REIT指数)
タイプインデックス
資産割合株式57:債券37.3:REIT5.7
国内50.6%
投資先比率国内株式 26%
国内債券 24.6%
先進国株式 26%
先進国債券 12.7%
新興国株式 5%
先進国REIT 5.7%
純資産総額66.93億円
信託報酬0.40073%
信託財産留保額なし
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つみたてNISAのバランス型ファンドで7資産に投資するもの

つみたてNISAで選べるファンドの中で、7資産に投資しているファンドはこの1つだけでした。

野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型

野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型は、4資産に新興国債券と国内外REITを加えたファンドで、株式、債券、REITに均等に投資します。

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)
  5. 新興国債券(JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド)
  6. 国内REIT(東証REIT指数)
  7. 先進国REIT(S&P先進国REIT指数)
タイプインデックス
資産割合株式33:債券33:REIT33
国内44.3%
投資先比率国内株式 16.6%
国内債券 11.1%
先進国株式 16.6%
先進国債券 11.1%
新興国債券 11.1%
国内REIT 16.6%
先進国REIT 16.6%
純資産総額143.4億円
信託報酬0.55%
信託財産留保額0.2%
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野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型が購入できる主な投信会社はこちら

つみたてNISAのバランス型ファンドで8資産に投資するもの

8資産に投資するファンドは、すべてこちらの同じ資産に投資します。

  1. 国内株式(TOPIX)
  2. 国内債券(NOMURA-BPI総合)
  3. 先進国株式(MSCIコクサイ・インデックス)
  4. 先進国債券(FTSE世界国債インデックス)
  5. 新興国株式(MSCIエマージング・マーケット・インデックス)
  6. 新興国債券(JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド)
  7. 国内REIT(東証REIT指数)
  8. 先進国REIT(S&P先進国REIT指数)

※iFree8資産バランスのみ、新興国株式の指標が(FTSE RAFIエマージング・インデックス)になります。

さらに、純資産総額50億円以上のものはすべてこれら8資産に均等に投資するタイプでした。

eMAXIS バランス(8資産均等型)

eMAXISバランス(8資産均等型)eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の2タイプがあるんですが、投資内容はどちらも全く同じで、信託報酬と信託財産留保額のみが異なります。

eMAXISは店舗販売用の商品、Slimシリーズはそのネット販売用の商品なので、手数料が違うようです。

eMAXISeMAXIS Slim
タイプインデックスインデックス
資産割合株式37.5:債券37.5:REIT25
国内37.5
株式37.5:債券37.5:REIT25
国内37.5
投資先比率国内株式 12.5%
国内債券 12.5%
先進国株式 12.5%
先進国債券 12.5%
新興国株式 12.5%
新興国債券 12.5%
国内REIT 12.5%
先進国REIT 12.5%
国内株式 12.5%
国内債券 12.5%
先進国株式 12.5%
先進国債券 12.5%
新興国株式 12.5%
新興国債券 12.5%
国内REIT 12.5%
先進国REIT 12.5%
純資産総額304.87億円568.51億円
信託報酬0.55%0.154%
信託報酬留保額0.15%なし
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eMAXIS (Slim)バランス(8資産均等型)が購入できる主な投信会社はこちら

つみたて8資産均等バランス

つみたて8資産均等バランスも、8資産への均等投資ですが、eMAXIS Slimバランスよりは信託報酬が高め。

タイプインデックス
資産割合株式37.5:債券37.5:REIT25
国内37.5
投資先比率国内株式 12.5%
国内債券 12.5%
先進国株式 12.5%
先進国債券 12.5%
新興国株式 12.5%
新興国債券 12.5%
国内REIT 12.5%
先進国REIT 12.5%
純資産総額236.94億円
信託報酬0.242%
信託財産留保額なし
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iFree 8資産バランス

iFree 8資産バランスのみ、新興国株式の指標が他と異なります。

FTSE RAFIエマージング・インデックスは、新興国株式の上場株式のみを対象とするので、中型株も対象とするMSCIエマージング・マーケット・インデックスと比べると対象は少なくなります。

タイプインデックス
資産割合株式37.5:債券37.5:REIT25
国内37.5
投資先比率国内株式 12.5%
国内債券 12.5%
先進国株式 12.5%
先進国債券 12.5%
新興国株式 12.5%
新興国債券 12.5%
国内REIT 12.5%
先進国REIT 12.5%
純資産総額215.62億円
信託報酬0.242%
信託財産留保額なし
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たわらノーロードバランス(8資産均等型)

たわらノーロードバランス(8資産均等型)は、指標も手数料もeMAXIS Slimバランスと同じなんですが、純資産総額はかなりの差があります。

タイプインデックス
資産割合株式37.5:債券37.5:REIT25
国内37.5
投資先比率国内株式 12.5%
国内債券 12.5%
先進国株式 12.5%
先進国債券 12.5%
新興国株式 12.5%
新興国債券 12.5%
国内REIT 12.5%
先進国REIT 12.5%
純資産総額97.73億円
信託報酬0.154%
信託財産留保額なし
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つみたてNISAのバランス型ファンドまとめ

今回は、ある程度人気があると言えるであろう純資産総額が50億円以上のバランス型ファンドにしぼってまとめてみました。

バランスよく投資したい人の中でも、何に資産を分散させるかによって選ぶべきファンドは変わってくるので、上記の内容を参考に選んでもらえればと思います。

基本的にはこの4資産を基本として、

  1. 国内株式
  2. 国内債券
  3. 先進国株式
  4. 先進国債券

さらに新興国にも分散させたいのか、REITにも分散させたいのかで決まってくるのかなと。

また、4資産タイプはその比率も様々なので、均等に投資したいのか、株式を多め、もしくは債券を多めにしたいのかでも変わってきます。

ちなみに今回紹介したファンドの中で純資産総額が高い(人気)TOP3は・・

1位 世界経済インデックスファンド

2位 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

3位 DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

だったので、

4資産に加えて新興国まで投資したい人
世界経済インデックスファンド

8資産にバランスよく投資したい人
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

4資産のみに投資したい人
DCニッセイワールドセレクトファンド(標準型)

をよく選んでるということになるかなと思います。

というわけで、

今回はこのへんで!

またーノシ

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